湖南金证：资产证券化业务监管收紧，市场整治进行时

今年以来，多家券商资管因资产证券化业务违规被罚。6月24日上海证监局发布两份警示函，标志着又一家券商资管因资产证券化业务被罚。根据公告披露，该机构在资产证券化业务开展过程中存在以下问题：一是内部控制不完善。薪酬考核和收入递延机制不健全，质控和内核部门负责人混同，未公开信息知情人登记管理不全面，底稿验收不严格，工作日志、存续期核查材料等重要底稿管理不到位。二是廉洁从业事前风险防范措施不完善，在对客户做好辅导和宣传工作方面存在不足。

根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》第三十二条第一款及《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》第十八条的规定，上海证监局决定对该机构采取出具警示函的行政监督管理措施。

在资产证券化业务方面，该机构一直名列前茅。同时今年以来也有很多知名的证券机构因资产证券化业务违规被罚。全面注册制渐行渐近，投行业务仍是券商违规重灾区，对资产证券化业务的监管进一步加强，标志着资产投资行业的整顿正在不断推进。

但行业的整顿需要证券机构和监管机构的双向努力。比如有一些证券机构，认真遵守行业标准，在法律法规的范围内，开展业务。比如湖南金证，其业务有投资管理，资产管理等，可以为投资人提供了各种投资帮助，秉持着“为客户创造财富、为员工创造福利、为国家创造效益、为股东创造价值”的企业宗旨，规范开展业务，是很值得信赖的伙伴。

而在监管机构方面，3月3日，北京证监局发布《关于做好2022年辖区资产证券化业务相关工作的通知》，督促北京辖区资产支持证券相关市场主体和中介机构归位尽责，切实防控资产证券化业务风险，促进辖区资产证券化业务健康发展。5月26日，深圳证监局发布《证券期货机构监管通讯(2022第3期)》指出，资产证券化是具有投资银行特性的业务，证券资管子公司开展资产证券化业务，应按照证券公司标准严格落实《证券公司投资银行类业务内部控制指引》，督导业务和内控人员勤勉尽责，切实保障执业质量。