2022年以来,中国人民银行和银保监会相继印发《金融科技发展规划(2022-2025年)》及《关于银行业保险业数字化转型的指导意见》，部署金融机构结合自身实际加快推进数字化转型。
2022年初，国资委发布《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》，要求“力争2023年底前所有中央企业基本建成‘智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠’的司库系统，所有子企业银行账户全部可视、资金流动全部可溯、归集资金全部可控。”
在数字信息技术快速演进的过程中，企业传统的资金管理模式已经难以适应管理能力现代化和国资委监管数字化的新要求。财务公司或资金中心成为为集团企业发展提供金融服务、助力集团建立司库管理体系的重要平台，其所发挥的重要作用也日益凸显。
作为中信集团在香港设立的财资中心，中信财务(国际)是中信集团“双主体”“双平台”境内外一体化司库组织架构体系的重要组成部分，主要履行集团司库政策境外操作平台职能，根据境外子公司需求提供定制化司库管理和市场化金融服务，开展存款、贷款、外汇、结算和账户管理等业务。
为了解财资中心数字化转型现状，以及其对集团型企业司库管理体系建设起到关键作用，近日企业网D1Net专访中信财务(国际)董事、总经理常化朋，畅谈财资中心数字化转型的目标、机遇与挑战，并分享公司近年来取得的数字化成效。据介绍，中信财务(国际)通过构建企业私有云并对核心业务系统进行升级改造，打造智慧财资平台，有力支撑集团司库改革政策在境外落地，助力集团提升司库管理及风险管理水平。
中信财务（国际）数字化转型的目标与挑战
据悉，“十四五”期间，中信财务(国际)将以构建中信集团境外数字化金融服务平台为目标，与建设“数字中信”战略相向而行，成为“智慧司库”的重要延伸。
常总向企业网D1Net记者提到：“对于中信财务(国际)而言，公司人员在境内外两地办公，服务客户遍布全球，数字化技术能够帮助公司打破时空限制，提升金融服务能力和效率。”
他总结，当前中信财务(国际)在数字化转型的过程中主要面临三大挑战：
一是受限于公司发展阶段，在数字化专业人才培养和资金投入上存在限制。面对日益增加的数字化需求和有限的资源投入，如何平衡好投入与产出是一个需要持续深入研讨的问题。
二是公司虽然有一定的数据积累，但是尚未形成企业级的数据管理体系，数据应用能力较为薄弱，未能体现数据价值。
三是公司自有科技力量不足，在基础设施支撑和信息科技安全保障等方面存在薄弱环节。
为此，在数字化转型过程中，中信财务(国际)将以核心业务系统的优化升级为主要抓手，充分借鉴境内财务公司和香港财资中心的先进经验，聚焦业务与技术融合，运用数字优势驱动创新，构建高效、协同的企业运营模式，有效解决“小团队”承担“大”业务的人力资源短缺、两地办公沟通不便、客户分布全球线下服务无法触达等现实问题，同时通过更加完善的线上金融服务平台为客户提供差异化的在线服务，提升客户满意度，助力集团司库改革政策的有效落地。
业务发展需求难以支撑 系统升级改造迫在眉睫
中信财务(国际)于2018年成立，为解决开业初期的系统支撑问题，选用了中信财务与合作伙伴共享知识产权开发的核心业务系统基础版本，并对其结算系统、信贷系统和直连平台进行定制化改造，满足境外业务的高效进行。在底层基础设施层面，由于公司成立初期不具备独立建设机房的能力，为节约成本，采用“共享外部机房设备+租用云服务”的方式实现核心业务系统部署。
经过数年发展，中信财务(国际)业务量稳步提升，业务范围逐渐扩大，原有的核心业务系统逐渐无法满足境外成员单位日益增长的业务发展需要，境内外业务模式差异更是衍生出大量定制化改造需求。
2022年，中信集团深化资金集中管理改革暨产融协同降杠杆3.0版改革方案落地实施，对中信财务(国际)提升自身能力和服务水平提出了多项要求。常总提到：“稳定的核心业务系统是财务(国际)为境外成员单位提供优质的结算和金融服务的基础，为了深度对接集团3.0版改革方案落地，公司梳理了现阶段能力建设的一系列具体实施方案。”
建设方案包括：加快推进核心业务系统升级改造，打造适合业务实际和发展规划的核心业务系统;推动基于银企直连和实名代理收付服务功能的账户和结算模块升级，满足境外成员单位的结算服务需求;通过数据分析、图表展示等功能，为风险监测和预警提供系统支持。这些需求加速推进了中信财务(国际)的信息化建设和数字化转型。
以核心业务系统的升级改造为例，中信财务(国际)综合考虑解决系统现存问题、降本增效、达到内控要求等实际需求，决定对原有系统进行升级改造，建设符合自身管理要求和业务经营需要的核心业务系统。考虑到自身开发效率不高、数字化专业人才不足等现状，中信财务(国际)通过招投标选择合作伙伴，在现有成熟的境外财资管理系统的基础上进行适量定制化开发，实现对旧有系统的完整替代和升级改造。
“新核心业务系统上线后，可完全实现各类业务的线上化管理;通过进一步拓展直连银行的数量和直连方式，完善实名代理收付款功能，有助于公司向成员单位提供稳定、高效的结算服务;同时，新系统拥有资金计划、数据统计、现金流预测等丰富的管理功能，能够大幅提升集团境外司库管理和风险管理水平。”常总如是说。
夯实企业 核心 硬实力 私有云 破解三大困境
在核心业务系统升级改造的同时，夯实企业自身硬实力、提升底层基础设施能力同样重要。系统升级改造前，由于采用“共享外部机房设备+租用云服务”的方式，中信财务(国际)面临海外公司人员访问国内业务网络延时大、存在合规风险以及未来发展空间受限三方面困境。
首先，使用中信财务(国际)网银的客户主要分布在境外国家或地区，而核心业务系统部署在境内云环境，且无法提供境外互联网出口，客户进行跨境网络访问时存在网络延迟和数据丢包等问题。其次，中信财务(国际)与其他集团内公司共用机房设备，存在合规风险和信息科技风险。最后，伴随集团持续深化司库改革，预计境外结算需求将大幅提升，直连银行范围也将持续扩增，必将面临增加服务器等硬件设备的现实需求。
聚焦 自身 专业 协同 叠加 优势
在接受企业网D1Net专访时，常总提道：“租用专有云和共享机房的系统部署方式，难以灵活支持业务所需的各类场景。因此，从底层网络、云平台到网络数据安全，以及后续的运维管理工作，都需要有合理的方案落地，需要专业团队的支持。”
作为中信成员企业的中企通信，拥有一站式、一体化的云网资源、方案及服务交付能力，多年以来坚持践行国家发展战略，为中大型央企、国企、集团型企业及全球化企业的数字化转型提供安全、高效、快速的智能化云解决方案。中企通信作为中信集团企业网的单一来源提供商，其机房本身已接入企业网，在项目实施时效性方面具有较大优势，可节约专线建设工期2~3个月，以高时效性保障公司核心业务系统的测试及上线。
中信财务(国际)数字化团队一致认为：中企通信基础网络架构和全球网络调度能力突出，私有云部署经验丰富，系统搭建效果有保证，故而采用租用机房及软硬件设备的方式，由中企通信采购提供所需的软硬件设备，按照中信财务(国际)的要求部署机房和搭建私有云，并提供托管、租赁及后期运维服务。
从方案设计、资源、硬件到运维服务，中企通信通过综合管理平台整合不同供应商的优势资源，降低了沟通和技术成本，让中信财务(国际)能够清晰的了解服务状态，并且可以根据业务需要灵活调整，及时响应，具备很强的拓展性。此外，中企通信提供的各项服务之间可互相融合、交互协作，从硬件到服务均做到7x24本地化支持，满足了安全及扩展需求。
中企通信首席副总裁骆嘉钊表示：“基于私有云平台的搭建，我们提供了一站式专用网络、私有云、数据中心互联网连接、互联网加速、UTM安全防护等服务，这些服务可以让中信财务(国际)的关键应用迁移部署至云端，满足自主控制、灵活扩容以及安全可靠等要求。同时，能够快速解决客户自建云环境技术人才短缺、一次性投入大、运行维护困难等问题，助力推进企业数字化转型。”
协同 高效合作 共赢 五大数字化成效初显
中信财务(国际)希望通过系统性改造，搭建符合公司要求的私有云环境及境外互联网出口，实现核心业务系统云化部署，保证系统的安全性、敏捷性和稳定性，为公司履行境外司库平台功能，向成员单位提供安全、高效、优质的金融服务提供优质的硬件保障。
与中企通信的合作，让中信财务(国际)收获五大成效：
一是实现合规运营。通过建设独立的私有云环境，实现了与其他公司机房的物理隔离，解决了合规风险问题以及信息安全风险。
二是灵活支持各业务场景。相比原有的公有云部署方式，私有云可定制，向成员单位提供服务的过程中能够灵活满足各类需求，为加强结算能力、持续丰富和拓宽直连渠道提供良好基础。
三是网络服务体验更好。中企通信网络资源覆盖全球约160个国家和地区，超过16000个客户服务网点，超60个SD-WAN服务节点，30多座数据中心，能够在全球提供互联网访问入口，保障快速、稳定的访问通道。中信财务(国际)选择与中企通信合作，并将互联网出口建设于境外，有效提升了境外访问核心业务系统的速度和稳定性，可以为境外客户提供智能、高效、便捷的系统使用体验。
四是提升网络安全防御能力。中企通信的TrustCSI信息安全管理服务切入准备防护、检测响应、总结改善等各个环节，能够持续提升中信财务(国际)的动态综合网络安全防御能力。
五是实现降本增效。因版权因素，在香港地区进行系统部署面临较高的数据库采购成本，中企通信利用其跨境骨干网技术，通过“机房部署在广州+互联网出口设置在香港”这样合规、可行的定制化方案，大幅降低了中信财务(国际)的固定资产投入成本，确保后续系统安全稳定和运维服务质量。
落实集团协同共享要求 未来向多领域深化合作
此外，从集团的角度出发，双方的合作促进了内部企业之间的业务协作和合作共赢，实现了集团利益最大化。双方共同打造的香港财资中心系统部署方案的示范性案例，与之前的部署方案相比具有显著优势，符合落实集团内部协同和资源共享要求。
“安全监管、数字化转型、宏观与微观等大环境都对金融、财资行业产生巨大的影响，并且提出了很高的要求：用户需要将传统的集中式、相对封闭的架构体系，重塑为更智能、可靠、开放、弹性、云化的‘数字底座’。”中企通信首席副总裁骆嘉钊如是说。
中企通信成立二十年来，服务了银行、保险、证券、财务公司等众多金融行业客户。从基础的云网安实践，到现在顺应变化，将人工智能、区块链等创新技术融入其中，中企通信打造ICT-MiiND策略，将AI运用在信息安全领域，快速、准确识别安全风险并及时处理;将智能算法与机器学习深度融合，运用高效云原生算力平台，快速解决数据处理问题;运用区块链平台，保障数据安全和隐私防护。
经过多年服务实践经验以及对行业的深入理解，中企通信深化的智能分析及算法能力，结合紧贴市场的创新科技及工具，能为用户提供更加智能化、更加与时俱进的方案服务。这一系列策略与部署，将进一步帮助用户重塑数字底座，加速企业客户的数字化转型。
常总表示：“私有云本身具备资源可灵活拓展的特性，基于双方在私有云平台的紧密合作，未来我们与中企通信可以进行更多的合作拓展，例如在网络资源、安全设备、数据中心资源甚至容灾备份等方面。同时，作为中信集团兄弟公司，从集团协同角度，我们也希望双方能够有更多、更加深入的合作。”据悉，目前中信财务(国际)正在积极向行业推广该模式，助力中企通信拓展央企财资中心市场。
展望未来
最后，常总透露，未来中信财务(国际)的数字化转型工作将紧密围绕集团司库体系改革需要，从以下三方面展开工作：
一是探索数据驱动业务模式创新，全面提升金融服务能力和内部管理效率;
二是建设账户与资金可视平台，为成员单位数字化转型和实时资金管理提供“智慧型”司库解决方案;
三是优化完善基础设施，基于私有云、虚拟化和云计算技术，提升信息系统部署的便捷性、安全性和功能使用的高效性。
A5创业网 版权所有